Пирамиды — легальное мошенничество или почему власти бездействуют?

Пирамиды — легальное мошенничество

или

почему власти бездействуют?

 

Надежные инвестиции онлайн

Моя статья про крах компании РуссИнвест нашла огромное количество отзывов, по большей части, конечно, от обманутых вкладчиков.

Более двухсот комментариев.

Помимо стандартных, в данной ситуации, фраз  от «Зачем я им поверил» и до «Найти уродов и линчевать» достаточно часто люди возмущаются тем почему работа подобных компаний вообще возможна в нашей стране и почему правоохранительные органы  не прекратили их работу еще до массового кидалова?

В данном материале я попробую разъяснить почему работа пирамид по такой схеме, как была у РуссИнвеста, в нашей стране не только возможна, но и будет продолжаться до тех пор пока не будет изменено законодательство.

 

Вкратце — существует некая грань, ДО которой подобных мошенников еще нельзя поймать. Вернее можно, НО СЛОЖНО, а после которой ловить уже можно, но почти НЕ ВОЗМОЖНО.

Авторское право

Схема — «Дайте в займы»

 

Основополагающим документов в части наших с вами гражданских прав является, безусловно, Гражданский Кодекс Российской Федерации.

 

ГРАЖДАНСКИЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Глава 1. Гражданское законодательство

Статья 1. Основные начала гражданского законодательства

п.2. Граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Эта правовая норма разрешает как гражданам так и юридическим лицам заключать договора в своих интересах на любых условиях не противоречащих законам.

Глава 42. Заем и кредит

Статья 807. Договор займа

п.1  По договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества

Статья 808. Форма договора займа

п.2 В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей

Статья 809. Проценты по договору займа

п.1 Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором

Статья 810. Обязанность заемщика возвратить сумму займа

п.1 Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Статья 811. Последствия нарушения заемщиком договора займа

п.1 Если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса

 

ГРАЖДАНСКИЙ ПРОЦЕССУАЛЬНЫЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

Глава 1. Основные положения

Статья 3. Право на обращение в суд

п.1 Заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов, в том числе с требованием о присуждении ему компенсации за нарушение права на судопроизводство в разумный срок или права на исполнение судебного постановления в разумный срок

Из всей вышеперечисленной белиберды следует, что граждане и юридические лица могут заключать, как между собой так и друг с другом договора Займа, в том числе «процентные». В случае нарушения условий договоров или их не исполнение они могут обратиться в суд за защитой своих нарушенных прав.

Каким образом по этой схеме работают мошенники?

 

Этап первый — прием денег у населения под проценты.

 

Как мы видели на примере РуссИнвеста, компания активно себя рекламируя заключала договора займа с гражданами прописывая в договорах все существенные условия, т.е. действовала полностью в правовом поле нашего законодательства. Пока она полностью исполняла свои обязательства перед заимодавцами (далее по тексту назовем их вкладчиками), с позиции закона к ней не должно было быть претензий. Я сейчас не рассматриваю налоговую подоплеку ее деятельности, т.к. как именно они платили налоги мне не известно.

Так вот, в этот период ее деятельности у правоохранительных органов к компании претензий не было и даже если бы кто-то из сомневающихся вкладчиков обратился бы в органы с заявлением на противоправные действия РуссИнвеста, то получил бы наверняка отказ в возбуждении дела, после соответствующей проверки, разумеется, т.к. пока компания всем все исправно платила, она не нарушала закон, а значит и наказывать ее было не за что.
Более того, даже при возникновении трудностей с выплатами по договорам, при условии, что руководство компании не сбегает с деньгами вкладчиков, а компания медленно движется к фиктивному банкротству и тут, обратись вы в органы, получили бы отказ, т.к. заключенные между компанией и «вкладчиками» договорные обязательства, не подпадают под уголовное право, а находятся в поле гражданских правоотношений, т.е. споры должны быть урегулированы мирным путем, а если это не возможно сделать, то через суд.

Опять же я не беру в расчет липовое страхование, если таковое имеет место быть, а рассматриваю простую схему работы подобных мошенников.

Таким образом все вкладчики, права которых были нарушены в связи с неисполнением компанией договорных обязательств, должны будут обращаться в суд, за защитой своих прав. Правоохранительные органы в данной ситуации не будут предпринимать ни каких действий, в том числе и для поиска и задержания руководства компании, т.к. нет состава преступления.

Хочу отметить также, что закрытие офисов компании не являются каким-либо нарушением закона, т.к. компания не обязана ставить в известность вкладчиков о подобных действиях. Фактически вкладчик должен, согласно договора займа, получать причитающиеся ему проценты в указанные в договоре сроки и в последующем получить назад сумму займа, все остальное «не его дело».

Повторюсь — на этом этапе правоохранительные органы фактически ничего делать не будут, т.к. нет состава преступления, даже если компания начинает не исполнять условия договора и прекращает выплаты.

Этап второй — руководство компании сбегает с деньгами вкладчиков.

Нет сомнений, что данное действие готовится заранее и хорошо продумывается. Деньги из касс так или иначе переправляются за рубеж. Каким способом? Вариантов много — начиная с перевода на счета банков или подставных фирм в офшорных зонах, с последующим выводом в фиат (натуральные деньги) и заканчивая вложением в недвижимость, акции и т.п. инвестиции в том государстве, в которое они планируют перебраться. Тут можно предполагать все что угодно. Главное что деньги вкладчиков становятся не доступными для изъятия правоохранительными органами РФ. Сами персонажи плавно сливаются заграницу, скорее всего в те государства, которые не выдают преступников в РФ.

После того, как руководство скрылось сама компания будет работать еще какое-то время, пока обнаружится что ни денег ни руководства уже нет. Если кассы не полностью опустошены а отъезд руководства компании оформляется как отпуск, т.е. создается правдоподобная легенда, то срок обнаружения «слива» еще увеличивается и может составлять от недели до месяца, пока руководство на местах не сообразит что их кинули.

Вот с этого момента органы охотно будут принимать заявления от «кинутых» вкладчиков и начинать проводить организационно-розыскные мероприятия, т.к. на лицо имеется состав преступления, предусмотренный Уголовным Кодексом  Российской Федерации.

 

УГОЛОВНЫЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

Раздел VIII. Преступления в сфере экономики
Глава 21. Преступления против собственности

Статья 159. Мошенничество

п.1 Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием,-

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до ста восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок от шести месяцев до одного года, либо арестом на срок от двух до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

п.2 Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, —

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок от одного года до двух лет, либо лишением свободы на срок до пяти лет.

п.3 Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, —

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет либо лишением свободы на срок от двух до шести лет со штрафом в размере до десяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового.

п.4 Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере, —

наказывается лишением свободы на срок от пяти до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового

Все хорошо, состав преступления на лицо и казалось бы можно применять всю строгость закона к виновным, но вот беда — виновных уже нет. Ни виновных, ни денег.

Дальше будут бесконечные заявления от вкладчиков, будут проведены розыскные мероприятия, часть виновных в этом преступлении будет наказана — наверняка мелкие руководители филиалов, кто-то еще возможно, даже может быть по решению суда объявят беглецов в международный розыск, только вот беда, главных виновных уже нет.

Если конечно они не настолько тупы, что бы отсиживаться где-то на территории нашей страны или ближайших дружественных республик.

ВСЕ!

Если кратко подытожить все что я написал выше, то существует некая грань, ДО которой подобных мошенников еще нельзя поймать, т.к. они еще не нарушают уголовное законодательство. Вернее можно, НО СЛОЖНО, а после которой ловить уже можно, но опять же — СЛОЖНО. Пока «компания» собирает деньги и заключает договора займа она НЕ НАРУШАЕТ законодательство. Пока она никого не кинула у органов нет полномочий заводить дело и проводить следственные действия, т.к. пока кидалово не произошло компания действует в правовом поле. Это как раз «ДО ГРАНИ».
«ПОСЛЕ ГРАНИ» — мошенники собрали деньги и сбежали с ними за бугор, возможно в страну откуда их не экстрадируют в РФ. В этой ситуации у органов развязаны руки только закончиться все на объявлении их в международный розыск. ВСЕ.

Конечно, можно допустить, что в конечном счете эти граждане появятся где-то в другой стране и их выловит интерпол и передаст в Россию, но когда это будет и что с них можно будет получить — большой вопрос.

P.S. Пока наше законодательство не будет изменено под борьбу с пирамидами подобного рода схемы работали и будут работать в будущем.

Что и как менять? Это дело соответствующих комитетов. Например, республика Казахстан уже сделала первый шаг — в их ГК установлено, что юридическим лицам и гражданам запрещается привлечение денег в виде займа от граждан в качестве предпринимательской деятельности, и такие договоры признаются недействительными с момента их заключения. Данный запрет не распространяется на случаи, когда заемщиками являются банки, имеющие лицензию Национального банка Республики Казахстан на прием депозитов, а также на случаи приема денег в обмен на ценные бумаги, выпуск которых зарегистрирован в установленном порядке (п.3 ст.715 ГК)

Хотя, как мне кажется, и в этом случае подобные пирамиды смогут придумать другую легенду «честного отъема денег у населения», но сделать это им будет явно труднее чем сейчас у нас в стране.

Как сказал знаменитый персонаж Жорж Милославский из к/ф А. Гайдая «Иван Васильевич меняет профессию»

— Граждане! Храните деньги в сберегательной кассе! Если, конечно, они у вас есть…

Храните деньги в сберегательной кассе

 

Поделись с друзьями
Понравилась статья? Не забудь поделиться ей с друзьями в twittere, facebooke, google+ и других сетях.

Не забудьте подписаться на email рассылку и вы всегда будите получать самые свежие публикации.

Подписка на новостную рассылку

10 комментариев

  1. ДИМИТРИЙ:

    Спасибо Вам, что вы помогаете печально известным вкладчикам (русский инвестор). Как компас на без звездном небе в океане ночью. Прошу Вас и дальше ориентировать нас в правильности наших действий, организовывать. Может нам вернут деньги?! Подскажите какая статистика, в каких размерах, как долго ждать???????

    • Дмитрий, боюсь вас расстроить, но по подобным проектам, именно с бегством руководства с деньгами статистика нулевая. Но заявления в любом случае писать надо. Вдруг лет через 10 их все же поймают. Без заявления вы не пострадавший.

    • Елена:

      Должны вернуть, надо верить! Каково им жрать такие деньги, скоро ни грамма не останется от победного лоска! Каждый второй в стране будет знать, кто они такие и на что живут???????

  2. Марсель:

    Многие как раз и попались на первой части — работа в правовом поле.Все уже знакомы с кредитами в банках,с договорами и последствиями неплатежей банку. Надеялись и на государство,как гаранта исполнения законов. И откровенного кидалова давно не было.Сейчас по другому смотрю на все эти заманухи в местных газетах, в голове сразу — о,расставили новые сети,ловись рыбка мала и велика!

  3. ДИМИТРИЙ:

    Доброго времени суток! Вот вы пишите, что с правовой точки зрения пока они работают — они не нарушают законы. Но при несложной проверке сразу видно, что они например не дают деньги в долг под %(нет бизнеса) , а только принимают, следовательно когда они работают их уже можно закрыть за «формирования финансовой пирамиды»

    • Нельзя, т.к. у нас финансовые пирамиды законом не запрещены, в отличии от запада. Брать в займы закон разрешает и не требует что б это было прикрыто бизнесом.

      • Марсель:

        Закон о финансовых пирамидах инициирован, насколько я знаю, и будет рассматриваться на принятие. Срок по УК будет до 6 лет за организацию,агитацию и вовлечение в пирамиды.Также и штрафы крупные будут предусмотрены. Лишь бы их пресекали пораньше,а не после сбора денег и благополучного бегства

  4. ДИМИТРИЙ:

    Обязательно надо чтобы приняли, может письмо какое написать ч\з инет и мы подпишемся, например под руководством автора сайта ( он грамотный человек) для ускорения дела, а заодно и сроки по расследованию обозначить на законодательном уровне, чтобы старые дела быстрее «разруливали» . У нашего народа такой менталитет — верит в сказку: добро побеждает зло, в чудо. Мы на этом воспитывались. Может это и не плохо. НО, обманывать нас не надо. Закон и государство должно нас защитить. В Америке и Казахстане ведь позаботились об этом. Ни какие мы не инвесторы, а простаки если не хуже. А ведь какие планы были!!!!!!!!!!!!!!! Сейчас из-за американского давления на страну, на нас наверное не сильно обращают внимание у правительства есть дела и поважней, но как-то, как-то надо обратить!!!!!!!!!!!!!!!

    • Дмитрий, спешу вас огорчить но писать письма в общем-то без толку. Что-то еще может получиться если организовать сбор подписей под петицией, как это делается на secure.avaaz.org

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *